2.1.5 Banka

Günümüz iş dünyasında bankalar işletmelerin doğrudan bir parçası, departmanı olma yolunda. Diğer yandan çeşitlenen ve karmaşıklaşan bankacılık ürün ve hizmetlerinin işletmelerde etkin kullanılabilmesi için uygun araçlara sahip olmak gerekiyor. W3 bilinen banka işlem fonksiyonları yanı sıra kredi kartı, otomatik ödeme, pos, provizyon gibi modül fonksiyonlarına sahip. Ayrıca banka modülü ile kredi yönetimi ve kredi ödeme ve takip araçları, doğrudan borçlanma sistemi (DBS), online ticaret gibi Workcube uygulamaları işletmelere yeni iş yaratma seçenekleri sunuyor.

Banka

Banka modülü bilindik ve basit bir kurguya sahiptir. Parasal işlem yapan diğer W3 uygulamaları gibi “İşlem Tipi” ayarları ile muhasebe, bütçe ve cari kayıtları eş zamanlı yapılır. Her işlem üç para birimi ile kayıt altına alınır. Gerçekleşen işlem masrafları bütçe kalemi seçilerek eş zamanlı masrafa yazılır.

Örnek Kurgu: Acme şirketi 3 banka ile çalışmaktadır. Alfa Bank ile TL, ZetBank ile TL, Euro ve USD ve Dood Bankası ile TL ve USD hesapları açtırmıştır. 3. Bankadan kredi kullandığı için banka TL Kredi hesabı da açmıştır. Acme şirketinin banka hesapları ve muhasebe hesap bağlantıları aşağıdaki gibi kurgulanabilir.

Banka Hesabı	Muhasebe Hesabı
Alfa Bank	102.01 Alfa Bank
Alfa Bank TL Hesabı	102.01.01 Alfa Bank TL Hesabı
ZetBank	102.02 ZetBank
ZetBank TL Hesabı	102.02.01 ZetBank TL Hesabı
ZetBank Euro Hesabı	102.02.02 ZetBank Euro Hesabı
ZetBank USD Hesabı	102.02.03 ZetBank USD Hesabı
Dood Bankası	102.02 Dood Bankası
Dood Bankası TL Hesabı	102.03.01 Dood Bankası TL Hesabı
Dood Bankası USD Hesabı	102.03.01Dood Bankası USD Hesabı

Banka hesapları aynı zamanda çek, senet ödemeleri ve tahsilatları, teminat, takas işlemlerinde kullanılır. Örneğin bir müşteri çekini bankaya tahsilat için gönderdiğinizde bu işlemi W3 Çek – Senet modülünde gerçekleştirirsiniz. Dolayısıyla çek-senet fonksiyonlarını kullanmak için banka tanımlarına çek-senet muhasebe bağlantıları hesaplarını yapılmalıdır.

Banka Hesap Tanımlarına Bağlanacak Diğer Muhasebe Hesapları aşağıdaki gibidir.

Verilen Çek	103 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Takas Çekleri	101 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Takas Senetleri	121 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Teminattaki Çekler	101 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Karşılıksız Çekler	101 ile başlayan hesaplarda tutulur.
İcra takibi başlar ise	128 Şüpheli Alacak Karşılığına atılır.
Protestolu Senetler	121 ile başlayan hesaplarda tutulur.
İcra takibi başlar ise	128 Şüpheli Alacak Karşılığına atılır.
Banka Talimatı	102 ile başlayan banka hesabında tutulur. Özel olarak talimat ile ödenen havalelerin kayıtlarını muhasebe hesaplarında ayrıca tutmak için ayrılabilir.

Kullanıma Geçmeden Önce
W3' te banka işlemleri yapmaya başlamadan önce aşağıdaki tanımların doğru yapılmış olması gerekir.

İşlem Tipleri ve Yetkileri
Banka Adları ve Şubeleri
Banka Hesapları
Banka İşlemlerinde yapılan harcamaların bütçe kalemleri
Kredi Kartları (Kredi Kartı Kullananlar için)
POS Tanımları (POS Cihazı kullananlar için)
Otomatik Sanal POS Kuralları ( Sanal POS anlaşması olanlar için)

Banka Modülü Fonksiyonları

Banka İşlemleri Listesi
Banka Hesap Açılışı
Para Çekme
Para Yatırma
Gelen Havale
Giden Havale
Virman
Banka Talimatları
Kredi Kartıyla Ödemeler
Kredi Kartı Tahsilatları
Kredi Kartı Hesaba Geçiş
Kur Değerleme İşlemleri

Diğer Modüllerdeki İlişkili Fonksiyonlar

Bütçe / Masraflar (Banka işlem masrafları girilirse)
Cari / Cari İşlemler Listesi (Cari işlem yapan banka kayıtları)
Borç Alacak Yönetimi / Borç Alacak Dökümü (Cari işlem yapan banka kayıtları)
Borç Alacak Yönetimi / Borç Yaşlandırma (Cari işlem yapan banka kayıtları)
Borç Alacak Yönetimi / Fatura Kapama (Cari işlem yapan banka kayıtları)
Kasa / Kasa İşlemler Listesi (Kasaya çekilen ve yatırılan kayıtlar)
Muhasebe / Muhasebe İşlemleri (Muhasebe işlemi yapan kayıtlar)
BI / Standart Raporlar / Ödeme ve Tahsilat Analizi
BI / Bütçe Raporu
Proje, İş, Fiziki Varlık belirtilmiş masraf ve gelir fişlerindeki kayıtlar ilgili ekranlarda takip edilebilir.

İlişkili Konular

2.1.5.7. Gelen ve Giden Havale

Banka modülü sayesinde gelen ve giden havale işlemleri yapabilir ve bu işlemleri takip edebilirsiniz.

2.1.5.10. Para Yatırma ve Para Çekme

Workcube üzerinde bankaya para yatırma ve bankadan para çekme işlemleri gerçekleştirilebilir.

2.1.5.9. Kredi Kartları

Kredi kartları ekranında mevcut kredi kartları görüntülenebilir ve yeni kredi kartları sistem üzerinde tanımlanabilir. Tanımlamalar sonrasında kredi kartıyla işlemler yapılabilir.

2.1.5.13. Vadeli Mevduat İşlemleri

Workcube üzerinde çeşitli mevduat yatırma, mevduatı hesaba geçirme, getiri hesaplamaları ve reeskont gibi çeşitli vadeli mevduat işlemleri yapılabilir.

2.1.5.12. Banka Talimatları

Workcube Banka Talimatları sayfasında cariler için gelen ve giden banka talimatları verilebilir.

2.1.5.14. Kredi Kartıyla Ödemeler

Sistem üzerinde tanımlı kredi kartlarıyla bu sayfa üzerinden genel ödemeler yapılabilir. Ödenmiş ve ödenmemiş kredi kartı borçlarını görüntüleyerek bunların ödemeleri yapılabildiği gibi ödeme iptal işlemi de yapılabilir.

2.1.5.15. Kredi Kartı Hesaba Geçiş

Kredi Kartı Hesaba Geçiş işlemleri Sanal POS'lardan ve POS cihazlarından gelen işlemlerdir. Tahsilat işlemlerini banka hesabına bu sayfadan aktarmak mümkündür.

2.1.5.2. Bankaların Tanımları

Banka modülünü kullanmak için öncelikle bankaların tanımlanması gerekir. Bu tanımlamalar sonrasında modül altında; banka, para yatırma - çekme, kredi kartı ve otomatik ödeme gibi birçok işlemin yapılabilmesinin yolu açılır.

2.1.5.3. Banka Şubeleri

Bankaların ve banka şubelerinin tanımlamaları Banka modülünün kullanılabilmesi için gerekli olan öncül işlemlerdir.

14.3.2. Banka İmport

İmport sayfasında bankalar için yapılabilecek iki tane import (aktarım) işlemi vardır. Bu işlemlerle sisteme veri aktarımı sağlanır.