Banka

Banka

Günümüz iş dünyasında bankalar işletmelerin doğrudan bir parçası, departmanı olma yolunda. Diğer yandan çeşitlenen ve karmaşıklaşan bankacılık ürün ve hizmetlerinin işletmelerde etkin kullanılabilmesi için uygun araçlara sahip olmak gerekiyor. W3 bilinen banka işlem fonksiyonları yanı sıra kredi kartı, otomatik ödeme, pos, provizyon gibi modül fonksiyonlarına sahip. Ayrıca banka modülü ile kredi yönetimi ve kredi ödeme ve takip araçları, doğrudan borçlanma sistemi (DBS), online ticaret gibi Workcube uygulamaları işletmelere yeni iş yaratma seçenekleri sunuyor. Banka modülü bilindik ve basit bir kurguya sahiptir. Parasal işlem yapan diğer W3 uygulamaları gibi “İşlem Tipi” ayarları ile muhasebe, bütçe ve cari kayıtları eş zamanlı yapılır. Her işlem üç para birimi ile kayıt altına alınır. Gerçekleşen işlem masrafları bütçe kalemi seçilerek eş zamanlı masrafa yazılır.

Örnek Kurgu: Acme şirketi 3 banka ile çalışmaktadır. Alfa Bank ile TL,  ZetBank ile TL, Euro ve USD ve Dood Bankası ile TL ve USD hesapları açtırmıştır. 3. Bankadan kredi kullandığı için banka TL Kredi hesabı da açmıştır. Acme şirketinin banka hesapları ve muhasebe hesap bağlantıları aşağıdaki gibi kurgulanabilir.

Banka hesapları aynı zamanda çek, senet ödemeleri ve tahsilatları, teminat, takas işlemlerinde kullanılır. Örneğin; bir müşteri çekini bankaya tahsilat için gönderdiğinizde bu işlemi W3 Çek – Senet modülünde gerçekleştirirsiniz. Dolayısıyla çek-senet fonksiyonlarını kullanmak için banka tanımlarına çek-senet muhasebe bağlantıları hesaplarını yapılmalıdır.

Banka Hesap Tanımlarına Bağlanacak Diğer Muhasebe Hesapları aşağıdaki gibidir.

Banka Fonksiyonları

• Vadeli - vadesiz banka hesapları takibi
• Banka şube tanımları
• Banka işlemleri takibi
• Banka talimatları yönetimi
• Hesaba para yatırma/ çekme işlemleri
• Virman işlemleri
• Vadeli mevduat getiri takibi
• Toplu gelen / giden havale, ödeme, tahsilat kaydı ve aktarımı
• Döviz alış / satış işlemleri
• Kredi kartı tahsilatları ve ödemeleri
• Toplu provizyon işlemleri
• Otomatik ödeme işlemleri
• POS işlemleri takibi
• Wodiba ile tüm bankacılık işlemlerini otomatik hale getirme

Banka modülünde işlem yapabilmek için modülde ve işlem kategorilerinde yetkiniz olmalıdır.

Yetki Grupları

Kontrol Paneli > System > Güvenlik > Yetki Grupları

Banka modülünde işlem yapabilmek için öncelikle kullanıcının dahil olduğu Yetki Grubunda Finans Muhasebe altında Banka Modülüne yetkisi olması gerekir. Eğer kullanıcı modül dışında Standart Raporlarda bulunan Banka ile ilgili raporları da görmesi gerekiyor ise Report User kutucuğu da işaretli olmalıdır.

Kullanıcılara event bazında yetki de verebilirsiniz. Örneğin; Banka hesap tanımı yapabilsin ama güncelleyemesin gibi.

İpucu: Yetkiler ile ilgili detaylı bilgi için Yetki Grupları dokümanını inceleyebilirsiniz.

İşlem Kategorileri

Yol: Kontrol Paneli > BPM > İşlem Kategorileri

Banka işlemlerini yönetebilmek için öncelikle modüle ait işlem kategorileri tanımlanır.  İşlem kategorileri yapmış olduğunuz işlemin  cari, muhasebe ve bütçe gibi arka plan işlemlerini yapmasını sağlar. 

Banka Yönetiminde kullanılan işlem kategorileri 

• Açılış Fişi Banka
• Gelen Havale
• Giden Havale
• İşlem (Para Yatırma)
• İşlem (Para Çekme)
• Virman (Banka)
• Gelen Banka Talimatı 
• Giden Banka Talimatı
• Kredi Kartı Tahsilat 
• Kredi Kartı Tahsilat İptal
• Toplu Kredi Kartı Tahsilat 
• Kredi Kartıyla Ödeme
• Kredi Kartıyla Ödeme İptal
• Kredi Kartı Borcu Ödeme
• Kredi Kartı Borcu Ödeme İptal
• Kredi Kartı Hesaba Geçiş
• Kredi Kartı Hesaba Geçiş İptal
• Vadeli Mevduat Hesaba Yatır
• Vadeli Mevduat Getiri Hesaba Geçiş
• Banka Kur Değerleme İşlemi

Kullanıma Geçmeden Önce

• Genel ayarlar kontrol edilir. 
  • Şirket akış parametreleri
  • Şirket tanımları
    
• Parametreler girilir. 
  • Banka Adları ve Şubeleri
  • Banka Hesapları
  • Banka İşlemlerinde yapılan harcamaların bütçe kalemleri
  • Kredi Kartları (Kredi Kartı Kullananlar için)
  • POS Tanımları (POS Cihazı kullananlar için)
  • Otomatik Sanal POS Kuralları ( Sanal POS anlaşması olanlar için)
    
• Yetkiler verilir.
  
  • Modül Yetkileri
  • WO - Sayfa Yetkileri
  • Kayıt Kısıtları
  • Şirket Yetkileri
  • Mali Yıl - Dönem Yetkileri
  • Şube Yetkileri
    
• Xml ayarları yapılır.
• Page designer düzenlenir.
• Output şablonları eklenir.